Clear Angel Review – финансирование электронной торговли
Рынок финансовых продуктов и инвесторов для финансирования стартапов в сфере электронной коммерции за последние несколько лет сильно вырос. Многие из них ориентированы на этап «масштабирования»: то есть, хорошо зарекомендовавшие себя компании с 3–4-летней историей. Clear Angel – один из растущего числа вариантов, ориентированных на бизнес на ранней стадии: вашему бизнесу может быть 3 или 4 года, но это не обязательно.
Clear Angel – это, по сути, продукт финансирования «ранней стадии» от ClearCo, компании, ранее известной как ClearBanc, которая утверждает, что является крупнейшим в мире инвестором в электронную коммерцию, вложив 1,4 миллиарда долларов в более чем 5000 предприятий электронной коммерции. Их ассортимент в настоящее время состоит из ClearAngel (на чем мы сосредоточены в этом обзоре), ClearCapital для предприятий электронной коммерции более поздних стадий, предназначенных для финансирования маркетинга и запасов, и ClearRunway, предназначенных для SaaS-компаний и других стартапы для финансирования общего роста. Помимо финансирования, они предлагают три функциональных области:
- ClearInsights – сравнительный анализ ваших показателей по сравнению с другими компаниями. (поскольку они на 100% занимаются электронной коммерцией через два своих финансовых продукта, у них есть доступ к большому количеству данных)
- ClearValuation – функция оценки бизнеса. Это, по-видимому, позволяет им познакомить вас с потенциальными партнерами по выходу. Неясно, берут ли они за это вступительную плату от этих партнеров, но в любом случае это может быть ценным сервисом.
- ClearPartners – доступ к их сети агентств, платформ и других услуг, таких как юристы и бухгалтеры.
У Clear есть два соучредителя:
- Эндрю Д’Суза – бывший аналитик McKinsey, проработавший несколько стартапов до основания Clearbanc (прежнее название Clear) еще в 2015 году.
- Мишель Романов – основатель серийного стартапа, который продал предыдущий бизнес Groupon незадолго до того, как присоединился к Clearco в качестве соучредителя.
Ясный ангел
По сути, это альтернатива бизнес-ангелу или акселератору стартапов. Конечно, между инвестициями ангела и акселератором стартапов есть большая разница. Некоторые из них могут казаться вам хуже, а некоторые – лучше.
Позиционирование ClearCo в отношении того, чем ClearAngel отличается от типичных ускорителей
Например: некоторые компании предпочитают избегать инвесторов-ангелов из-за контроля, который они могут попытаться оказать в отношении стратегии или потенциального выхода. С другой стороны, некоторым нравятся бизнес-ангелы или ускорители стартапов, поскольку они предлагают доступ к сети. В связи с этим Clear предприняли некоторые шаги, чтобы попытаться решить эту проблему: их «платформа» позволяет вам получать доступ к юристам, агентствам, покупателям, а также к «советам» в виде руководств на основе данных, которые подскажут вам, например, ваша средняя стоимость заказа не соответствует норме, или ваш коэффициент конверсии необходимо исправить.
Насколько Clear Angel позволяет вам получить доступ?
Он нацелен на компании, которые изначально ищут от 10 до 25 тысяч долларов. По мере вашего роста вы можете получать больше денег по мере необходимости, поскольку у Clear есть полный набор продуктов для растущего бизнеса. По сути, это эквивалент «ангельского» финансирования, направленного на то, чтобы помочь предприятиям перейти на следующий уровень, на котором вы, возможно, будете готовы к поиску дополнительных средств.
Чем это отличается от бизнес-ангела?
Возможно, самая большая разница в выборе Clear Angel по сравнению с традиционным бизнес-ангелом состоит в том, что Clear не принимает участие в капитале вашего бизнеса. Вместо этого вы заключаете сделку с Clear, по которой они будут забирать 2% вашего дохода в течение следующих 4 лет, вместо того, чтобы давать им реальный процент в вашем бизнесе.
Другими словами, если вы продадите свой бизнес за 10 миллионов долларов через 4 года, вы не будете должны Клиенту 200 000 долларов (2%), вместо этого вы просто будете платить им 2% от дохода каждый год.
С финансовой точки зрения это то, что называется «неразводняющим капиталом». То есть финансирование не разбавляет ваш капитал в вашем собственном бизнесе.
С точки зрения Clear, в этом, конечно, есть риск: возможно, произойдет неизвестное событие, которое выведет вас из бизнеса. В этом отношении это похоже на традиционные инвестиции ангелов. С другой стороны, у Клира есть возможность для большой выгоды:
Предположим, ваш доход составляет 10 тысяч долларов в первый год, 100 тысяч долларов во второй год, 1 миллион долларов в третий год, 2 миллиона долларов в четвертый год после «инвестиций», это означает, что вы заплатите Clear:
- Год 1: 200 долларов
- Год 2: 2000 долларов
- Год 3: 20000 долларов
- Год 4: 40 000 долларов
Таким образом, они вернут 62 200 долларов на свои «инвестиции» в размере 10–25 тысяч долларов. С другой стороны: если ваша цель – выйти, на «4-м году жизни» вы можете попытаться продать бизнес за (скажем) 5 миллионов долларов. Если бы Clear взял 2% вашего капитала, это означало бы, что их доля составила бы 100 000 долларов, а ваши 5 миллионов долларов упали бы до 4,9 миллиона долларов. Если бы ангел или ускоритель стартапов забрал 5-10% вашего капитала, вы бы «потеряли» 250-500000 долларов в капитале, а не 62 200 долларов.
Почему его называют «Ясный ангел»?
Как уже упоминалось, Clear предлагает это как альтернативу инвестициям ангелов или ускорителю стартапов. В этом отношении стоит подумать о том, что вы получите с ангельскими инвестициями и что вы получите с Clear.
Панель управления "Введение" от ClearAngel
Хороший бизнес-ангел может выступать в качестве наставника или эквивалента совета директоров вашего бизнеса. Это удивительно, если вы найдете нужного человека в правильном контексте. Они могут открыть двери в свою сеть, могут помочь вам направить вас, возможно, даже могут связать вас с будущим капиталом, если он вам понадобится.
С другой стороны, бизнес-ангел, конечно, хочет, чтобы их вложения вернулись. Это может быть дополнительным бременем для вас в умственном плане, если они действительно станут ценным «другом». Это также может быть финансовым бременем: бизнес-ангел нередко хочет получить высокую отдачу от своих денег. Поэтому они могут подтолкнуть вас к тому, чтобы вести бизнес в нежелательном направлении или со скоростью, которая вам не подходит, чтобы добиться их возврата.
Элементы, которые Clear Angel называют похожими на ангельские инвестиции:
- Их панель управления искусственным интеллектом, адаптированная для компаний электронной коммерции, дает вам обновленную информацию о том, где находится ваш бизнес, и любые ключевые показатели эффективности, на которые вам нужно обратить внимание и исправить.
- Они могут дать вам «персонализированные» заставки: агентствам, фрилансерам, бухгалтерам, юристам и даже другим инвесторам. (Фактически, поскольку их системы знают о вашем бизнесе, они дают вам рейтинг «вероятности успеха» для вступлений к венчурным капиталистам и другим ангелам)
- Их система пытается направить вас к вашим общим целям, а также к бизнес-целям. Например, вы можете сказать им, что хотите погасить ипотечный кредит, тратить на бизнес менее 10 часов в неделю и достичь определенных целей по доходам.
Панель управления ClearAngel, которая поможет вам достичь ваших целей
Как на самом деле получить доступ?
Доступ довольно простой. Вы заполняете относительно быстрый процесс заявки. Есть две версии этого по причинам, которые нам не совсем ясны:
- Краткая версия – 11 вопросов, ответы на которые занимают 3-4 минуты.
- Более длинная версия – 26 вопросов, ответы на которые занимают примерно 10 минут.
В настоящее время процесс выполняется через Typeform, собирая основную информацию, такую как имя, название компании, URL-адрес, местоположение, статус регистрации, контактные данные. «Более длинная» версия задает открытые вопросы, например: «Какая у вас история? Как будут выглядеть следующие 4 года? »,« С какими еще пятью компаниями вы бы сравнили себя?» – затем эти вопросы переходят к более подробному описанию того, как вы привлекаете клиентов, как вы работаете над их удержанием, какова ваша прибыль, заинтересованы ли вы в контакте с потенциальными покупателями (т. Е. Компаниями, которые могут захотеть купить вашу прибыль). ), каков ваш средний ежемесячный доход и многое другое. Как уже упоминалось, они представлены в виде шрифта, поэтому подготовиться к этому немного сложно. По этой причине вот полный список вопросов, поскольку мы сочли, что это будет полезно для всех, кто думает о подаче заявки:
- Какое твое полное имя?
- вебсайт компании
- название компании
- Где находится ваш бизнес?
- Каков статус вашего бизнеса?
- По какому адресу электронной почты лучше всего с вами связаться?
- Потрясающе, какой у тебя номер мобильного телефона?
- Мы хотели бы разобраться в некоторых проблемах, с которыми вы столкнулись, или вы можете пропустить их и свою историю.
- Вы хотите пропустить их?
- Какова твоя история?
- С какими 5 другими компаниями Вы бы сравнили себя? (веб-сайты в порядке)
- Какая самая большая проблема, с которой вы сталкиваетесь, когда речь идет о привлечении трафика, социальных сетях, платной рекламе, рефералах, сарафанном радио, например: рост вашей клиентской базы?
- Какая самая большая проблема, с которой вы сталкиваетесь, когда речь идет о запасах, источниках, цепочке поставок, логистике, то есть: областях, которые влияют на вашу рентабельность?
- Какая самая большая проблема, с которой вы сталкиваетесь, когда речь идет о привлечении и привлечении постоянных клиентов, а именно: удержание?
- Какая у вас самая большая проблема, когда дело доходит до выбора агентств, консультантов или других компаний, которые заявляют, что могут помочь вашему бизнесу расти?
- Вы заинтересованы в поиске потенциальных покупателей?
- Вы заинтересованы в поиске потенциальных инвесторов?
- Вы заинтересованы в оптимизации цепочки поставок? Вам интересно понять, как сравнивать результаты с вашими сверстниками?
- Вы заинтересованы в том, чтобы узнать правильные технические решения для вашего бизнеса с помощью вводных данных и рекомендаций на основе данных?
- Вы заинтересованы в том, чтобы вас привлекли к потенциальным маркетинговым агентствам?
- Какой% вашего дохода приходится на оптовые продажи?
- Достаточно ли ценны какие-либо из перечисленных выше предметов, чтобы вы за них заплатили?
- Подтвердите категории, в которых работает ваш бизнес
- Подтвердите свою бизнес-модель (DTC, розничная, оптовая, торговая площадка, SaaS, мобильное приложение, другое)
- Каков ваш средний ежемесячный доход за ПОСЛЕДНИЕ 3 МЕСЯЦА? (<1000–500 000 долл. США +)
- У вас есть инвайт-код? (код приглашения в основном ставит вас в первую очередь для оценки)
Clear интегрируется с Shopify, BigCommerce и множеством других систем.
На момент написания они на 80% положительны на TrustPilot (всего около 170 отзывов).
Подавляющее большинство из них «так просто!» напечатайте обзоры – скажите, насколько просто подключить такие системы, как Shopify, и получить одобрение на средства. Некоторые сравнивают ClearAngel с Shopify Capital, например этот, который также выделяет конкретного сотрудника:
Если есть отрицательные отзывы, они, как правило, делятся на 2 группы:
- Жалобы на то, что система не подключается к определенной технологии (например, одна говорит, что они несовместимы с Xero, но вы можете загружать CSV)
- Жалобы на медленное общение.
Вот пример жалобы на связь. Если вы когда-либо работали в стартапе, вы, вероятно, прочитали бы здесь между строк и поймете, что это проблема «прорезывания зубов»: запуск нового продукта с системой адаптации «белая перчатка», которая немного упала. То есть, волноваться особо не о чем, но стоит знать.
Резюме
В целом ClearAngel предлагает очень полезную услугу с точки зрения финансирования стартапов электронной коммерции с возможностью дальнейшего увеличения объемов финансирования. Возможность доступа к сетям, вероятно, не очень полезна, хотя вряд ли изменит правила игры для многих. Возможность познакомить вас с потенциальными бизнес-покупателями может изменить правила игры. Первоначально уровни финансирования составляют 10-25 тысяч долларов, и это зависит от того, что вы подключите свои системы, чтобы они могли посмотреть на ваши текущие уровни и на то, куда вы, вероятно, направитесь. Для кого-то это может показаться плохой альтернативой обычному кредиту, для кого-то это будет реальным спасательным кругом. Уровень окупаемости зависит от результатов и, что особенно важно, не является разводняющим, что означает, что вам не нужно отказываться от собственного капитала. Мы подозреваем, что многие считают, что это будет означать, что вам станет лучше.